Ja jūsu finanšu plānotāja bizness ir saistīts tikai ar klientu informācijas vākšanu un klientu iepazīstināšanu ar visaptverošiem finanšu plāniem, jūs, iespējams, varēsiet izveidot uzņēmumu ar vietējo uzņēmējdarbības licenci. Tomēr, ja jūsu plānošanas pakalpojumi ietver plānu īstenošanu, jums būs nepieciešama papildu licence, reģistrācija un sertifikācija. Šīs profesionālās reģistrācijas parāda, ka jums ir pieredze un zināšanas, ko finanšu plānošanas klienti vēlas un vēlas.
$config[code] not foundPlānotāja sertifikācija
Lai gan finanšu plānotājiem nav īpašas licences, viena no plānotāja profesionālās sertifikācijas iegūšanas liecina, ka klientiem ir zināšanas, lai sniegtu noderīgus plānošanas padomus. Vispazīstamākais plānotāja nosaukums ir sertificēts finanšu plānotājs. Amerikas Sertificēto finanšu plānotāju institūta standarti piešķir KZP apzīmējumu tikai pēc tam, kad plānotājs ir uzrādījis vismaz trīs gadus ilgu finanšu pakalpojumu pieredzi un pabeidzis koledžas līmeņa kursus un nokārtojis testus, kas aptvēra dažādus visaptveroša finanšu plāna aspektus. Zvērināta finanšu konsultanta iecelšana ir vēl viens sertifikāts, ko plānotājs var iegūt, lai parādītu zināšanas šajā jomā.
Ieguldījumu konsultāciju sniegšana
Finanšu plānotājam, kas pārdod ieguldījumu produktus, piemēram, kopfondus vai sniedz detalizētu ieguldījumu konsultāciju par maksu, ir nepieciešama viena no vairākām ar investīcijām saistītajām licencēm vai reģistrācijām. Lai pārdotu ieguldījumu produktus, jums ir nepieciešama reģistrētā pārstāvja licence no Finanšu nozares pārvaldes iestādes. 6. sērijas licence ļauj jums pārdot iepakotus produktus, piemēram, kopfondus un mainīgus mūža rentes. 7. sērijas licence ļauj darboties kā pilna apjoma ieguldījumu brokerim un pārdot lielāko daļu ieguldījumu produktu. Lai sniegtu konsultācijas par ieguldījumiem bez nopelnīt komisijas, jums ir jākļūst par reģistrētu ieguldījumu konsultantu, reģistrējoties vai nu ar savu valsti vai Vērtspapīru un biržu komisiju, atkarībā no klienta aktīvu skaita.
Apspriežot apdrošināšanas segumu
Kā finanšu plānotājs jūs arī konsultējat klientus par aktīvu aizsardzību, izmantojot dzīvības, invaliditātes un īpašuma apdrošināšanas produktus. Ar dzīvības apdrošināšanas licenci jūs varat nodrošināt, lai jūsu klienti iegādātu dzīvības un invaliditātes apdrošināšanas segumu, kuru jūs ieteiktu, un nopelnīt komisijas par savu praksi. Apdrošināšanas pārdošana arī pasargā klientus no citiem apdrošināšanas aģentiem, kuri varētu piedāvāt konkurētspējīgus finanšu plānošanas pakalpojumus.
Citi iespējamie sertifikāti
Kā finanšu plānotājs, iespējams, vēlaties vai ir nepieciešami cita veida sertifikāti vai licences, atkarībā no plānošanas pakalpojumiem, ko piedāvā jūsu uzņēmums. Papildu apzīmējumi finanšu plānotāji ietver Apstiprināto grāmatvedības nosaukumu, Chartered Financial Analyst apzīmējumu vai juridisko grādu un advokāta licenci. Plānotājiem ar šiem apzīmējumiem karjeras ceļš bieži sākas kā CPA vai advokāts, un tas kļūst par pilnvērtīgu pakalpojumu finanšu plānošanas biznesu, kas koncentrējas uz iepriekš iegūtā apzīmējuma vai licences ekspertīzi.
