Gandrīz ikviens var pārdot automašīnas, mēbeles vai ierīces, bet, ja vēlaties pārdot akcijas un obligācijas, jums būs nepieciešama īpaša licence. Lielākā daļa darba finanšu nozarē prasa iegūt vismaz vienu licenci no Finanšu nozares regulatīvās iestādes vai FINRA. 7. un 66. sērijas licences ir divi šādi piemēri, un Series 7 licence kalpo kā priekšnoteikums Series 66.
7. sērijas privilēģijas
7. sērijas licence ļauj datu nesējam darboties kā a vispārējais vērtspapīru pārstāvis. 7. sērijas licences īpašniekiem ir tiesības iegādāties, pārdot un tirgot visu veidu vērtspapīrus, sākot no akcijām un obligācijām, līdz opcijām un nākotnes līgumiem saskaņā ar FINRA. Personas, kas darbojas kā vērtspapīru pārstāvji, parasti gūst komisijas par vērtspapīru pārdošanu saviem klientiem. Kaut gan viņiem ir aizliegta krāpšana ar klientiem, viņiem nav jārīkojas klientu interesēs. Licences turētāji bieži strādā kā akciju brokeri vai tirgotāji ieguldījumu bankām vai riska ieguldījumu fondiem.
$config[code] not found7. sērijas atbilstība
Nav nekādas izglītības prasības sēdēt 7. sērijas eksāmenam, bet jūs nevarat vienkārši staigāt pa ielu un veikt pārbaudi. Pretendentiem jābūt sponsorētiem ar esošu licencētu vērtspapīru sabiedrību, saskaņā ar Wall Street Oasis. Pat ja nokārtojat eksāmenu, jums netiek garantēta licence. Pretendenti ir pakļauti fona un kredīta pārbaudēm, un, lai gan nav formālu kritēriju, Investopedia ziņo, ka nopietni kredīta jautājumi vai sodāmības reģistrs var būt diskvalificējoši.
Dienas video
Atnācis jums ar Sapling7. sērijas eksāmena iegūšana
7. sērijas eksāmens ir sešas stundas, un tajā ir 260 jautājumi par atbilžu variantiem, lai gan gala vērtējumā ir tikai 250 jautājumi. Pārējie 10 ir pētniecības jautājumi, kas izmantojami vēlākos eksāmenos. Saskaņā ar Finanšu plānotāja pasauli, rodas jautājumi no četrām atšķirīgām jomām: vērtspapīru pārstāvja darba funkcijas, uzdevumi, kas nepieciešami šo funkciju veikšanai, pamatzināšanas, kas nepieciešamas funkciju veikšanai, un noteikumi un noteikumi, kas regulē vērtspapīru tirdzniecību. Lai nokārtotu eksāmenu, pretendentiem ir jāatbild vismaz 175 no 250 vērtētajiem jautājumiem pareizi par 72 procentiem vai vairāk.
Sērijas 66 pievienošana
66. sērijas eksāmens ļauj personām, kas jau ir nokārtojušas 7. sērijas eksāmenu, reģistrēties kā ieguldījumu konsultanti. Lai gan 7. sērija ļauj privātpersonām pārdot vērtspapīrus saviem klientiem, Series 66 licence ļauj viņiem darboties kā bagātības vai aktīvu pārvaldītājiem ar uzticības atbildību par savu klientu līdzekļiem. Eksāmens ietver 110 jautājumus, no kuriem 100 ir iegūti. Jautājumi aptver vispārēju ekonomikas teoriju, attiecīgo valsts un federālo likumu, investīciju stratēģijas un vispārējās ieguldījumu īpašības. Pretendentiem ir pareizi jāatbild vismaz uz 75 jautājumiem. 66. sērijas atbilstības prasības ir tādas pašas kā 7. sērijai, turklāt papildus priekšnoteikums ir 7. sērijas aizpildīšana.
Eksāmenu pukšana
FINRA eksāmenu nokārtošana, tāpat kā 7. un 66. sērija, ir nedaudz līdzīga maratona vadīšanai saskaņā ar E Financial Careers. Jūs nevarat vienkārši izmēģināt testu pēdējā brīdī un gaidīt, lai pārietu. 7. sērija ilgst tikai sešas stundas, tāpēc, lai uzlabotu savu izturību, jums vajadzētu veikt dažus pilna garuma prakses eksāmenus. Kopēja briesmība ir mēģināt iegaumēt atbildes, bet labāka stratēģija ir koncentrēties uz jēdzieniem. Ja jūs vienkārši iegaumēsiet noteikumu, jums var būt grūtības to piemērot jauniem hipotētiskiem. Izpratne par to, kāpēc noteikums pastāv, palīdzēs jums. Visbeidzot, prakse, izmantojot mūsdienīgus materiālus, jo FINRA noteikumi mainās gandrīz katru gadu.
