Finanšu konsultanta un finanšu plānotāja amata nosaukumi ir cieši saistīti un gandrīz savstarpēji aizstājami. Ja esat viens vai otrs, jūsu klienti var vērsties pie jums ar kādu no nosaukumiem. Atšķirība starp plānotāju un padomdevēju parasti ir atkarīga no pakalpojumu klāsta, ko sniedzat saviem klientiem, un par to, kā jūs kompensējat savu darbu.
Licencēts pārstāvis
Darbs kā finanšu konsultants parasti prasa saistītus vērtspapīrus vai apdrošināšanas licenci. Kā finanšu konsultants jūs palīdzētu klientiem izvēlēties un ieguldīt naudu, lai strādātu ar ieguldījumiem, apdrošināšanas produktiem vai mūža rentēm. Atkarībā no tā, kur jūs strādājat, jums var būt nepieciešama akciju brokera licence vai dzīvības apdrošināšanas licence. Finanšu konsultanti strādā akciju brokeru sabiedrībās, dzīvības apdrošināšanas aģentūrās, bankās un krājaizdevu sabiedrībās vai paši kā pašnodarbināti konsultanti.
$config[code] not foundKonsultācijas komisijām
Kompensācija finanšu konsultantiem parasti ietver komisijas maksas kompensācijas plānu. Padomdevēja darbs ir process, kurā tiek strādāts ar klientiem, lai palīdzētu viņiem sasniegt savus finansiālos mērķus, iegādājoties atbilstošus ieguldījumu vai apdrošināšanas produktus. Kā padomdevējs jūs varat pārdot tikai vienu finanšu produktu līniju vai veidu vai strādāt uzņēmumā, kas piedāvā produktus, lai segtu klientu finansiālās vajadzības. Liela daļa finanšu pakalpojumu ir pārdošanas prasmes, lai klienti varētu iegādāties jūsu uzņēmuma piedāvātos produktus pēc darba ar klientiem, lai noskaidrotu viņu pašreizējo finanšu situāciju un sniegtu ieteikumus, lai sasniegtu savus finanšu mērķus.
Dienas video
Atnācis jums ar SaplingLiels attēlu plānojums
Finanšu plānotāja darbs paplašina to, ko parasti sedz finanšu konsultants, izstrādājot visaptverošus plānus attiecībā uz klienta pilnīgu finansiālo attēlu. Papildus investīciju produktiem plānotājs apkopo ieteikumus par aktīvu aizsardzību, nodokļu, pensijas un īpašuma plānošanu. Finanšu plānotājs ir apguvis papildu studiju kursus šajās jomās un nokārtojis eksāmenus, lai pierādītu savu zināšanu līmeni. Finanšu plānotājs parasti strādā ar atlīdzību balstītu kompensācijas sistēmu, saņemot samaksu par pabeigto plānu, bet var arī nopelnīt komisijas par produktu pārdošanu.
Karjeras virzība
Lielākā daļa finanšu uzņēmumu vēlas, lai koledžas grāds tiktu pieņemts darbā jaunus finanšu konsultantus. Pēc tam iznomāšanas uzņēmums sponsorēs jaunu padomdevēju, kas studē un sēž brokera un apdrošināšanas licencēšanas testos. Pāriet pie finanšu plānotāja notiek, ja licencēts konsultants veic pasākumus, lai iegūtu papildu izglītību un veiktu sertifikācijas eksāmenus, lai sniegtu pilnu finanšu plānošanas pakalpojumu klāstu. Abus darba veidus - pārdodot produktus kā finanšu padomdevēju vai izstrādājot visaptverošus finanšu plānus kā plānotāju - var veikt kā lielākas finanšu uzņēmuma darbinieks vai pašnodarbināta persona.
2016. gada algu informācija personiskajiem finanšu konsultantiem
Saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja datiem personīgie finanšu konsultanti 2016. gadā nopelnīja vidējo gada algu $ 90,530 apmērā. Zemākajā līmenī personīgie finanšu konsultanti nopelnīja 25. procentiles algu 57,460 ASV dolāru apmērā, kas nozīmē, ka 75 procenti nopelnīja vairāk nekā šī summa. 75. procentiles alga ir 160,490 ASV dolāri, kas nozīmē, ka 25 procenti nopelna vairāk. 2016. gadā ASV personīgie finanšu konsultanti bija nodarbināti 271 900 cilvēku.
