Bankas kases departaments ir atbildīgs par ikdienas naudas plūsmas un līdzekļu likviditātes līdzsvarošanu un pārvaldību bankā. Nodaļa arī veic bankas ieguldījumus vērtspapīros, ārvalstu valūtās un naudas instrumentos.
Neto naudas plūsma
Valsts kases dienestam ir jānodrošina, ka bankai ir pietiekami daudz likviditātes, kas ir viegli pieejama skaidras naudas maksājumiem. Skaidras naudas maksājumi ir čeki un pārskaitījumi, kas veikti klientu kontos. Šos maksājumus kompensē bankas ienākumi no klientu noguldījumiem un ienākošajiem pārskaitījumiem. Ikdienas neto likviditāti pārvalda, vai nu pērkot naudu, lai segtu deficītu, vai pārdotu naudu citām bankām naudas plūsmas pārsniegumiem.
Ieguldījumi
Valsts kases departaments ir atbildīgs par bankas ieguldījumu portfeļa novērtējumu, drošību un rentabilitāti, kas iegūta no pārmērīgiem līdzekļiem, kas nav izmantoti klientu aizdevumu iegūšanai. Šie ieguldījumi ir no pārējām bankām uz nakti izvietotajiem fondiem uz ilgāka termiņa ASV Valsts kases obligācijām.
Dienas video
Atnācis jums ar SaplingRiska pārvaldība
Valsts kase pārvalda ieguldījumu aktīvus un likviditātes risku, saskaņojot tos ar bankas noguldījumu pusi. Kopējā līdzekļu un procentu likmju plūsma no aizdevumiem un ieguldījumiem ir lielāka par noguldījumu apjomu katrā analizētajā periodā.
